Зачем нужен инвестиционный советник: чем он занимается и какая ответственность

Обязательным условием для ИП является вхождение в профильную саморегулируемую организацию, все члены которой числятся в едином реестре Банка России. Данные реестра открыты и публикуются в интернете.

Суть оказываемой услуги

Инвестиционный советник предоставляет индивидуальную консультацию клиенту в соответствии с его пожеланиями и оценкой финансового положения. Предоставление широкой аудитории информации о новых тенденциях и изменениях в сфере ценных бумаг не подпадает под определение деятельности инвестиционного советника.

Деятельность инвестсоветника строится на постоянном контакте с клиентом и включает следующие шаги: подписание договора о проведении консультирования; оценка финансового положения клиента на основании предоставленной им информации; изучение рынка ценных бумаг, с целью выявить наилучшие варианты финансовых операций, подходящие клиенту; предоставление клиенту индивидуальной рекомендации со списком ценных бумаг, наиболее выгодного времени их приобретения, сроков хранения и времени продажи, возможных рисков.

Готовые рекомендации передаются клиенту в устном или письменном виде. Требуется подтверждение в виде аудиозаписи или подписи с печатью. Если клиента не устраивают выданные предложения, он имеет возможность обратиться повторно к инвестиционному советнику с вопросами и особыми пожеланиями. Таким образом вырабатывается приемлемая и обоснованная модель финансовых действий.

Ошибки советника и материальная компенсация

По закону, инвестиционный советник несет гражданскую ответственность по убыткам клиента в следующих случаях: намеренно или случайно ввел клиента в заблуждение; не указал соответствующие риски финансовых операций с ценными бумагами; не информировал о наличии собственного интереса при подготовке рекомендации (участвовал в продаже ценных бумаг, получал процент от продажи ценных бумаг определенной организации и др.). Добиться материальной компенсации возможно только в судебном порядке. Необходимо понимать, что основная ответственность за размещение средств лежит на собственнике. Если клиент был предупрежден о рисках, но все же пошел на них, претензии не принимаются. Поэтому ключевую роль играет экспертность инвестиционного советника, предлагающего свои услуги. Стоит заранее ознакомиться с деятельностью и профессиональным опытом специалистов перед выбором советника, с которым именно вам будет комфортно взаимодействовать.